> Vermögensplanung

Vermögen aufzubauen ist das eine — es steuerlich optimal zu strukturieren und zu erhalten, das andere. Bei ai tax betrachten wir Ihr Vermögen ganzheitlich und entwickeln eine Strategie, die Ihre persönlichen Ziele mit steuerlicher Effizienz verbindet.

Immobilien sind für viele unserer Mandanten der wichtigste Vermögensbaustein. Wir beraten Sie bei der steuerlichen Optimierung von Immobilieninvestitionen: Abschreibungsstrategien, Finanzierungsstruktur, Instandhaltung vs. Modernisierung und die Frage, ob eine private oder gewerbliche Haltung steuerlich günstiger ist.

Bei Kapitalanlagen prüfen wir die steuerlichen Auswirkungen verschiedener Anlageformen: Aktien, Fonds, ETFs, Anleihen, Beteiligungen und alternative Investments. Die Abgeltungsteuer, die Teilfreistellung bei Investmentfonds und die Verlustverrechnung sind dabei zentrale Themen, bei denen professionelle Beratung bares Geld spart.

Die Altersvorsorge verdient besondere Aufmerksamkeit: Rürup-Rente, Riester, betriebliche Altersvorsorge, private Rentenversicherungen — jedes Instrument hat andere steuerliche Vor- und Nachteile in der Anspar- und in der Auszahlungsphase. Wir helfen Ihnen, die richtigen Bausteine für Ihre persönliche Situation zu wählen.

Vermögensplanung bei ai tax bedeutet: Wir schauen über den Tellerrand der reinen Steuererklärung hinaus. Wir vernetzen Einkommensteuer, Erbschaftsteuer, Immobilienbesteuerung und Kapitalertragsbesteuerung zu einem kohärenten Gesamtkonzept. Denn nur wer das große Bild sieht, kann wirklich optimieren.